Банкови Джуджета: ПИБ блокира милиони на немски инвеститор в комбина с прокуратурата и ДАНС

Първа инвестиционна банка (ПИБ), известна и като FiBank, блокира милиони на немския инвеститор Ирвинг Льобе (Irving Löbe), по сметките на българските му контрагенти, с мотив, че последния е алармирал за измама. Според последващите съдебни определения, постановяващи запорите на активите, на 22.12.2023 г. чрез системата за платежни нареждания в ПИБ са получени две съобщения с искане за анулиране на преводите от Льобе. Той отрича да е искал връщане на превода.

От ПИБ коментират, че банката прилага стриктно законовите изисквания във всяка една сфера от дейността си, в т.ч. и Закона за мерките срещу изпирането на пари. В конкретния случай от банката твърдят, че са предприели незабавни действия в изпълнение на нормативните разпоредби по обективни причини, подкрепени с доказателства, получени от държава – членка на Европейския съюз. Постъпилата информация е била получена чрез официално приетите международни канали е с искане за връщане на суми в особено големи размери, заверени по сметка на “Линсток Лимитед БГ”, с основание “измама”. На практика ПИБ потвърждава пред BIRD.BG твърдението, че е имало сигнал през “Payment gate”.

Инвеститорът Ирвинг Льобе  (Irving Löbe) обаче, в нарочно писмо отрича да е искал връщане на превода към българските му контрагенти в частност “Линсток Лимитед БГ”. Въпреки това, прокуратурата, по сигнал на ПИБ, иска запориране на преводи по реализацията на инвестиционни проекти, което практически е запор на сметките на българските контрагенти на Льобе. Държавното обвинение започва разследване за пране на пари. Докато това се случва член на борда на директорите на “Линсток Лимитед БГ” – Димитър Попов получава оферта “50/50”, за да бъдат освободени активите.

Цялата тази последователност от събития силно напомня на казуса “Осемте джуджета”, но с участието на банка. В случая това е “Първа инвестиционна банка”. Във времето BIRD многократно е разследвал казуси с тази банка, с която след фалита на КТБ неразривно е свързан Делян Пеевски. Екипът ни показа документи, които осветяват начина, по който банката се е опитвала или е решавала съдебни казуси с помощта на близкия до Пеевски адвокат Момчил Мондешки. Той получава 16,3 милиона лева между 2014 и 2018 г. от ПИБ, без да ги представлява по нито едно дело. Официално парите са му платени, за да “консултира” съдебни казуси на банката.

Мондешки – “Троянският кон на Пеевски”, напълнен с милиони от ПИБ

Хонорарите от по над 1 милион лева за консултация обаче изглеждат като средство за плащане по “законов” път на пари от банката, които в последствие да послужат за подкуп. Казусът на Ирвинг Льобе и “Линсток Лимитед БГ” далеч не първият, в който се излагат данни, че банката рекетира бизнесмени.

Друга нередност стана явна след огласяването на “Досиетата Пандора”. Течът на данни разкри, че собствениците на Първа инвестиционна банка Цеко Минев и Ивайло Мутафчиев са реални бенефициери на офшорки, получили над един милиард кредити от банката. За да стопи проблемните експозиции ръководството на банката заставя бизнесмени да вземат цесии, които са несъбираеми. След това те са атакувани от Специализирана прокуратура, а накрая имуществото им се купува на безценица от адвоката на Пеевски Александър Ангелов и приближения му Георги Самуилов.

Към днешна дата ПИБ има репутация на банка, която е използвана от престъпни групи и сенчести бизнесмени. Твърди се, че прибирането на дял от средства със съмнителен произход не е прецедент за тази банка.

ПИБ запорира близо 3,5 милиона лв.

Фактите са следните. “Линсток Лимитед БГ” АД е клиент на “Първа инвестиционна банка”. Дружеството най-често се занимава с посредничество на чуждестранни компании по инвестиционни проекти у нас. От “Линсток Лимитед БГ” декларират, че са инвеститори в Австрия, където притежават дружествени дялове от местни компании. От лятото на 2023 г. те посредничат на Ирвинг Льобе (Irving Löbе) по няколко проекта. Немският инвеститор има две приоритетни цели – изграждане на фотоволтаична централа в Крумовград и закупуване на недвижими имоти в София. Сградата е собственост на “АС-Стройинженеринг”. Дружеството е в процедура по несъстоятелност и съответно няма да менажира “Стела парк”. Бизнес центърът е бул. “Цариградско шосе” 7-ми км в София. За да се превърне постройката в зелена сграда, “Линсток Лимитед БГ” сключва посреднически договор с “Иннотек”. Именно тази компания е подала писмо за намерение до “Търговска банка Д” за изкупуване на вземанията й към “АС-Стройинженеринг”. Банката е ипотекарен кредитор в производството по несъстоятелност. Димитър Попов, който е директор на “Линсток Лимитед БГ”, разказва, че взел решението фирмата кандидат-купувач на цесията да депозира сумата за закупуването й в “Търговска банка Д”, за да се спести време.

На 18 декември 2023 г. по банковата сметка на “Линсток лимитед БГ” в ПИБ постъпват 145 000 евро. Изпращач е немски гражданин Ирвинг Льобе чрез Sparkkasen bank. На ПИБ са предоставени първични документи, удостоверяващи основанието за постъпването на сумата. Преводът е авансово възнаграждение на посредника. На 19 декември 2023 г. по същата банкова сметка от същия изпращач постъпва сума в размер на 3 500 000 евро или 6 877 393,20 лева – за инвестиция. На 20 декември 2023 г. “Линсток лимитед БГ” депозира платежно нареждане за сумата от 4 950 000 лв. по сметка на “Иннотек” в ОББ. От ПИБ искат документи, удостоверяващи основанието за постъпване на сумата от Ирвинг Льобе и съответно основанието за плащане към контрагента “Иннотек”. Такива са предоставени. На 21 декември в електронното банкиране е извършено блокиране на 3 351 385.79 лв. без да бъде посочено основание. В искането за запор се твърди, че банката е получила две съобщения с искане за канселиране на гореописаните преводи от Irving Loebe с основание “измама”.

Оферта “50/50” за вдигане на запора

Неясно защо ПИБ не е сигнализирала ДАНС за проблем. Сигнал към ДАНС е подаден чак на 29 декември. Междувременно на 22 декември 2023 г. чрез приложението WhatsUp до представител на “Иннотек” са изпратени съобщения, сочещи предложение за сключване на споразумение за освобождаване на половината пари, като остатъка да остане за банката. Попов също получава съобщение на телефона си “50/50”, с което му се иска половината от постъпилите средства, за планираната инвестиция. На 22.12.2023 г. Димитър Попов получава съобщение от Ерсте банк – Австрия, че има искане постъпилите по личната му сметка суми да бъдат върнати на “Линсток Лимитед БГ”. Попов е уведомен, че “Първа инвестиционна банка” на два пъти е поискала от негово име връщане на сумите. В отговор той пише в приложението на австрийската банка, че не е искал връщането на сумите. Пак на 22 декември от “Линсток Лимитед БГ” е получено уведомление чрез електронна поща, че от ПИБ е начислена такса в размер на 531 886,40 лв. по тарифа на банката заради “блокиране на парични преводи във връзка с измама”. Според адвокатите на Попов, подобна такса може да бъде начислена след установяване с влязло в сила съдебно решение на престъплението измама.

На 28 декември, ден преди сигнала на ПИБ, Попов посещава ДАНС, за да алармира за случая. Той счита, че е налице “кражба” на средства от ПИБ. При разговорите със служители на ДАНС обаче е уточнено, че Попов не може да подаде сигнал по реда на ЗМИП, тъй като не задължено лице по закона. Попов е убеждаван от служител на ПИБ да подпише съгласие всички постъпили суми да бъдат върнати на изпращача Ирвинг Льобе. Той обаче отказва. На 29 декември 2023 г. е издадена и заповедта за спиране на съмнителна операция от Райна Христова – Янева, пълномощник на Директора на финансовото разузнаване в ДАНС. Тя е за 4 950 000 лева, като не е ясно кога е връчена на ПИБ. Същевременно банката не позволява разпореждане с остатъка от постъпилите суми, който не е под запор. По сигнала на ПИБ в ДАНС е образувана преписка, под номер 44/2024 (по описа на СГП) за пране на пари. Докато това се случва, Димитър Попов преговаря с непознато за него лице, представящо се за Дамян Николов – служител на ДАНС. Той дава обещания за вдигане на запора при определени условия.

Действията на ДАНС и прокуратура

ДАНС и ПРБ излагат твърдението в искането за налагане на обезпечителни мерки, че е налично “разслояване на средства и последователното им насочване към сметки на физически и юридически лица, включително и към лични сметки на собственика на дружеството в чужбина”. Те не вземат предвид факта, че Попов живее основно в Австрия от 2015 г., а дейността му в България е по-ограничена и основно свързана с инвестициите на Льобе. За разслояването, което ДАНС и ПРБ твърдят, Попов обяснява, че е това са 145 000 евро, които са възнаграждение за “Линсток лимитед БГ”. С тази сума се покриват основно фирмени дейности – връщане на заеми, получени по банков път, изплащане на дивиденти, захранвания на сметки и други плащания по търговски взаимоотношения.

Властите прилагат в запорните документи и банкова история на дружества, свързани с Петър Михалев, едноличен собственик и управител на “Иннотек”, но без да сочат какво се доказва с тях или какви незаконосъобразни действия са извършили. Михалев е експерт в проучването и изграждането на ВЕИ. “Линсток лимитед БГ” представя рамков договор като основанието за плащането към Михалев. Той е ангажиран като подизпълнител по проекта “Стела Парк”, с цел превръщането на офис центъра в “зелена сграда”.

“Линсток Лимитед БГ” сключва договор за правна услуга с адвокат Биляна Димитрова на 9 януари тази година, когато вече има сериозни проблеми с ПИБ. Тя е процесуален представител на компанията пред банката и Софийския апелативен съд по оспорването на запори и блокиране на парични средства преведени от Ирвинг Льобе. Попов нарежда на 9 януари средства, които не са запорирани, за да плати адвокатския хонорар, но до момента превод няма.

На 16 януари 2024 г. Софийска градска прокуратура подава искане до Софийски градски съд за допускане на обезпечителна мярка – запор върху нареждане на превод в размер на 260 000 лв. от сметката на “Линсток Лимитед БГ” към сметка на адвокат Биляна Димитрова. Запорът е наложен на 18 януари. На практика са запорирани сметката на адвокат Димитрова и са запорирани и личните ѝ средства, независимо, че такъв превод не е излъчен. Попов и съдружниците му считат запорите за “репресия” наложена от ПИБ, чрез държавни органи с цел да бъдат присвоени активите на немския инвеститор Ирвинг Льобе. Иначе казано, в този казус има обосновано предположение за “злоупотребата с права” срещу инвестиционни намерения на немски гражданин и неговите български контрагенти. Опитът да бъдат взети пари “50/50” от постъпилите средства ясно показва, че това схема за рекет, вероятно от страна на мениджмънта на ПИБ.

Към момента срещу “Линсток Лимитед БГ се водят действия от Държавна агенция “Национална сигурност”, Специализирана дирекция Финансово разузнаване – ДАНС и Софийска градска прокуратура по сигнал от ПИБ.

В производството има съществени противоречия. В искането за налагане на обезпечителни мерки първоначално се твърди, че в ДАНС е постъпила информация за съмнителни входящи преводи с наредител Ирвинг Льобе. Обаче предмет на обезпечението е вътрешен превод от “Линсток лимитед БГ” към “Иннотек”. Това са само част от постъпилите средства. Не е ясно защо не се запорира цялата сума, ако преводът от Льобе е съмнителен. По преписката не са приложени документи, свързани с Льобе, поради което не може да има и най-малкото съмнение за него в ДАНС или прокуратурата.

Първото невярно твърдение от страна на ПИБ по казуса, според адвокатите на Попов е, че “на 22 декември м.г. чрез системата за платежни нареждания “Payment gate” в обслужващата банка са получени две съобщения с искане за канцелация на преводите от Ирвинг Льобе. Това действие е мотивирано с основание “измама”. Според Попов и адвокатите му такива съобщения никога не са изпращани и не са приложени към преписката по запора. В съдебното определение обаче тези писма са основен мотив за допускане на обезпечителни мерки. Отделно от това, Льобе лично изпраща писмо до ПИБ на 8 януари т.г. за да съобщи, че не е искал връщане на суми и че потвърждава постъпилите суми. В отговор от ПИБ му отговарят, че той не е клиент на банката и следва да се обърне към обслужващата го банка.

Свидетелят срещу съдия Ченалова

Малък, но съществен детайл е скрит във факта, че през 90-те години Димитър Попов – директор на “Линсток Лимитед БГ” – гравитира около групировката СИК. Има осъдителна присъда за “опит за избягване на плащане на ДДС”. През 2009 г. на основание присъдата, Комисия за установяване на имущество, придобито от престъпна дейност започва действия срещу дружества свързани с него. Съдебните дела приключват през 2015 г. и съответно дружествените дялове на тези дружества са отнети в полза на държавата.

През 2015 Попов и Димитър Ламбовски свидетелстват срещу съдията от СГС Румяна Ченалова за приет от нея подкуп. Двамата твърдят, че тя е получила 690 000 лева за да реши “правилно” делото на ОЕТ срещу НЕК. С оглед на тези факти, Попов изглежда идеален обект за рекет, а миналото му определено е индикация, че той е склонен да участва в незаконни схеми. В конкретния случай обаче Попов е контрагент на немски инвеститор и борави със средства, които са с ясен произход и платени данъци. Мъжът обяснява, че дори и да иска, няма как да плати рекет с чужди пари. Затова се обърнал към BIRD.

Как ще се развие този казус само можем да гадаем, но определено изглежда, че прокуратурата и ДАНС действат като бухалка на ПИБ. С оглед известните ни от по-рано факти съвсем не можем да изключим хипотезата, че някой в ПИБ се опитва да рекетира клиентите на банката. Дали и как ще се отрази тази история на международния имидж на България за момента само можем да предполагаме.

Водеща снимка/колаж: Цеко Минев (долу, вдясно) – един от основните акционери на ПИБ, сградата на “Стела парк” (стопкадър), изглед към сградите на бул. “Цариградско шосе – 7-ми км“ в София (Google Earth).

***

Разследващата журналистика е разузнаването на гражданите. BIRD се финансира от дарения. Ние не публикуваме реклами. Не получаваме държавни субсидии. Не разчитаме на грантове. Финансирането чрез малки дарения от читатели е гаранция за нашата независимост. Включете се, за да продължим да разкриваме злоупотреби и да държим отговорни властимащите. Използваме Вашите пари за хонорари на журналистите, командировки, изграждане и поддръжка на нашите информационни системи, такси за фирмени и имотни регистри у нас и по света, придобиване на техника и специално оборудване, осигуряване на нашата безопасност и други важни работни мисии. Важно: Ако дарявате всеки месец това ще ни даде възможност да планираме и организираме нашата работа. Благодарим Ви! Нас ни има, защото Вас Ви има!

This post is also available in: English (Английски)